Федеральный закон №161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе» (далее – Закон) регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе порядок осуществления денежных средств. Этим законом, в числе прочего, определен термин «оператор денежных средств» (см. статью 3 Закона). Под ним понимается организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации имеет право осуществлять перевод денежных средств. Закон предусматривает, что оператор денежных средств в обязательном порядке должен обладать статусом кредитной организации (то есть обладать специальной лицензией) (см. пункт 1 статьи 11 Закона). Основными документами, которые регламентируют порядок получения таких лицензий, является Федеральный закон №395-1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности» (см. Главу 2 данного закона) и Инструкция Центрального банка РФ от 02.04.2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Скорее всего, в Вашей ситуации потребуется получение лицензии. Однако окончательный вывод о необходимости оформления лицензии может быть сделан только после детального анализа характера планируемых операций. Опыт нашей работы с участниками рынка платежным систем показывает, что при анализе договорной схемы работы таких компаний выявляется множество нюансов, которые могут оказать существенное влияние на квалификацию тех или иных отношений.
Кудрин Дмитрий Александрович
Закирова Наталья Леонидовна
Деменишин Андрей Витальевич
Добрин Сергей Павлович
Усачёва Юлия Сергеевна
Супонина Елена Александровна
Петрова Елена Ивановна
Корзун Ирина Львовна
Шептунова Наталья Сергеевна
Трей Андрус Евгеньевич
Сорокин Дмитрий Александрович