Категории вопросов

• 6014Все
• 296FAQ
• 175Административное право
• 155Арбитражные споры
• 204Банки и банковская деятельность
• 195Государственное управление
• 98Гражданство, въезд и выезд из РФ
• 280Защита прав потребителей
• 132Здравоохранение, образование
• 242Земельное право
• 180Интеллектуальная собственность
• 163Налоги и налогообложение
• 58Оборона и безопасность
• 54Общеправовые вопросы
• 86Общие вопросы гражданского права
• 140Обязательственное право
• 29Перевозки
• 10Политические права
• 191Право и автомобилисты
• 31Право и кризис
• 147Право социального обеспечения
• 65Регулирование специфических видов деятельности
• 690Семейное и наследственное право
• 179Сложные дела
• 14Страховое право
• 527Строительство, жилищное право
• 216Судопроизводство
• 671Трудовое право
• 619Уголовное и уголовно-исполнительное право
• 22Ценные бумаги
• 145Юридические лица и частные предприниматели

Ответ на вопрос

• Уголовное и уголовно-исполнительное право

  Добрый день! В марте 2013 были переданы денежные средства в размере 450 т.р. человеку для игры на валютном рынке. Составлен договор займа с актом п-п денежных средств (т.к. это физ. лицо). До декабря 2014 были выплаты, с декабря 2014 всяческие выплаты прекратились. Заемщик говорит, что все деньги у него отобрал брокер, закрыл его торговый счет. Проверить эту информацию невозможно, т.к. все брокеры находятся в оффшорной зоне. На предоставления хоть каких-либо фактов о проведении торгов заемщик так же не может предоставить подтверждение, уходит от ответа. За все время заемщик таким же образом занял деньги у более чем 70 человек, сумма исчисляется миллионами (по предварительным подсчетам ок. 120-140 млн. рублей). Всем им так же было сказано, что денег нет, т.к. все деньги остались в оффшорах и их оттуда не вернуть. Есть подозрение о организации финансовой пирамиды, т.е. деньги первым займодавцам выплачивались с денег новых, т.к. подтверждения игры не были предоставлены ни разу. В договорах не прописано для каких целей буду использованы денежные средства, но есть устная договоренность, что займ денег идет для игры на валютной бирже. На текущий момент заемщик списал все имущество на жену и развелся, т.е. по факту у него ничего нет, даже работы. Встречи избегает, на вопросы не отвечает. Бумагу о требовании возврата займа подписывать отказывается. 1) Есть ли возможность заведение уголовного дела по статье мошенничество (т.к. идет не целевое использование денежных средств)? Есть возможность написать коллективное заявление. 2) Если отправить письмо по почте с требованием возврата займа и ответчик не получит его (т.к. прописан в "резиновой" квартире и там не живет) примет ли суд квитанцию об отправке письма от почты? Хочется завести уголовное дело, т.к. гражданский иск ни чем его не ограничит, а т.к. с него брать нечего, то и приставы будут отписываться о невозможности взыскания с ответчика. Да и было уже на заемщике постановление из суда по гражданскому делу на 300к рублей, наложили запрет на регистрационные действия авто. 3) Есть ли возможность наложить арест на его счета в банках? Т.к. есть информация, что деньги у него есть.

  Брагинцев Александр Владимирович 17 ноября 2015, 15:04

• Ответ эксперта

  26 ноября 2015

  Исходя из анализа текста, договор займа отражает простой заем, без указания на целевое использование заемных средств, что означает возможность его использования на любые цели. Относительно выплат, необходимо понять, каким образом они выплачивались (наличными или по безналичному расчету), и как обозначалось назначение платежа, существуют ли расписки о получении этих выплат.

  Очевидно, что при обращении в суд с иском о взыскании долга, займодатель получит судебное решение в свою пользу, но реализовать его в исполнительном производстве будет крайне трудно, или невозможно, по причине отсутствия у должника имущества. Хотя можно будет попробовать объявить его банкротом и обратить взыскание на то имущество, которое было приобретено после получения займа и намеренно переоформлено на родственников (даже бывших).

  Можно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. Вероятность возбуждения уголовного дела имеется, но небольшая, зависит от очень многих обстоятельств. В случае, если бы договор займа был бы целевым (например, на покупку автомобиля), а средства потрачены на другие цели, возбудить уголовное дело было бы реально. При решении вопроса о наличии состава преступления в действиях заемщика может играть определенную роль и количество обратившихся займодавцев. Но в случае, если то, что в тексте определено, как «выплаты» зафиксировано должником, он будет утверждать, что это частичное погашение долга, и возбуждение уголовного дела станет невозможным.

  В случае возбуждения уголовного дела или при обращении в суд можно ходатайствовать о наложении обеспечительных мер.

  
  
  Средняя оценка: 5 (10 голосов)

  Оцените ответ: 

• Разместить на:	Подписка