427Документов
доступно

Ответ на вопрос

  • Банки и банковская деятельность

    Здравствуйте, я являюсь гражданкой РФ, но постоянно проживаю за границей. Имею счет в Российском банке. Недавно банк заблокировал мои счета и банковскую карту, без объяснения причин. И, для того чтобы разблокировать карту, требует от меня предоставить справку, подтверждающую мой доход. Насколько правомерны действия банка в данном случае? Заранее спасибо!

    Зайцева Ольга Вячеславовна 2 мая 2010, 15:39

  • Ответ эксперта

    12 августа 2010

    В соответствии с п.п 10 - 13 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ, кредитные организации могут приостанавливать операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон такой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

    Кредитные организации имеют право также отказать в осуществлении операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации об операциях при обязательном контроле для целей противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

    Кредитные организации самостоятельно, на основании рекомендаций Центрального Банка РФ, утверждают правила внутреннего контроля организации, включающие требования к документальному фиксированию информации.

    В указанных случаях требование банка о предоставлении документов, подтверждающих информацию об операциях, правомерно.


    Средняя оценка: 4.6 (10 голосов)
    Оцените ответ: 
Задать вопрос

На вопросы ответил

Яценко Александр СергеевичЯценко Александр Сергеевич
старший преподаватель кафедры коммерческого, предпринимательского и финансового права Юридического института СФУ

Все эксперты

Популярное

Эксперты

Все эксперты