Банки и банковская деятельность. Ответ на вопрос автора: Зайцева Ольга Вячеславовна 2 мая 2010, 11:39

Категории вопросов

Ответ на вопрос

Банки и банковская деятельность

Здравствуйте, я являюсь гражданкой РФ, но постоянно проживаю за границей. Имею счет в Российском банке. Недавно банк заблокировал мои счета и банковскую карту, без объяснения причин. И, для того чтобы разблокировать карту, требует от меня предоставить справку, подтверждающую мой доход. Насколько правомерны действия банка в данном случае? Заранее спасибо!

Зайцева Ольга Вячеславовна 2 мая 2010, 11:39
Ответ эксперта

12 августа 2010

В соответствии с п.п 10 - 13 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ, кредитные организации могут приостанавливать операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон такой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Кредитные организации имеют право также отказать в осуществлении операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации об операциях при обязательном контроле для целей противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кредитные организации самостоятельно, на основании рекомендаций Центрального Банка РФ, утверждают правила внутреннего контроля организации, включающие требования к документальному фиксированию информации.

В указанных случаях требование банка о предоставлении документов, подтверждающих информацию об операциях, правомерно.

Средняя оценка: 4.67 (12 голосов)
Оцените ответ: