427Документов
доступно

Ответ на вопрос

  • Банки и банковская деятельность

    Банк, клиентом которого я являюсь два года, отказывает мне в открытии валютного счёта на основании того, что у меня, гражданина РФ с действительным паспортом РФ, на настоящий момент нет ни временной (просрочена на 3 месяца) ни постоянной (отсутствует уже 15 лет) регистрации. Является ли отсутствие регистрации законной причиной отказа в обслуживании? Если нет, то как действовать, чтобы открыть счёт? Если да, то как получать обслуживание в банках, когда нет постоянного места проживания (постоянно в разъездах, меняю съёмные квартиры, редко где живу непрерывно дольше 90 дней и т.п.)?

    Иванов А.Б. 23 мая 2011, 15:43

  • Ответ эксперта

    6 июня 2011

    Банк выполняет требования Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". А именно: организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, и установить следующие сведения в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

    Обратите внимание, что регистрация по месту жительства и временного пребывания значительно упрощена. Можно отправить документы по почте или через Интернет. Обслуживание без идентификации возможно только по некоторым банковским операциям, в перечень которых открытие валютного счета не попадает. 


    Средняя оценка: 3.75 (4 голосов)
    Оцените ответ: 
Задать вопрос

На вопросы ответил

Роньжина Ольга ВикторовнаРоньжина Ольга Викторовна
кандидат юридических наук, доцент кафедры конституционного, административного и муниципального права Юридического института СФУ

Все эксперты

Популярное

Эксперты

Все эксперты